Schlagwort-Archiv: Kosten

Mai 26

Mangelnde Flexibilität bei Fondspolicen

Sehr geehrte Damen und Herren, gestern habe ich in Kundenauftrag eine ältere Fondspolice eines der größten Lebensversicherer analysiert. Ernüchterndes Ergebnis: In fast jeder Hinsicht zum Vermögensaufbau ungeeignet. Wenn die Kundin die nächsten 15 Jahre wie geplant weiterspart und eine Rendite i.H.v. 6% p.a. netto nach Kosten erzielt, so erhält sie in etwa das eingezahlte Kapital …

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Mrz 09

Transparente Kostendarstellung in Fondspolicen: Allianz

LeistungsdarstellungRIY

Sehr geehrte Damen und Herren, im Januar dieses Jahres hat Allianz Lebensversicherungs-AG unter großem positiven Medienecho angekündigt, durch die Angabe von Reduction in Yield (RIY) (frei übersetzt mit Gesamtkostenquote) mehr Transparenz walten zu lassen sowie eine bessere Vergleichbarkeit mit Angeboten der Mitbewerber herzustellen.  Heute schauen wir uns mal an, ob dieses Versprechen auch eingelöst wird. …

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Dez 05

GASTBEITRAG: Fonds und Garantien – ist das wie “Hund und Katz”?

Die Antwort auf diese Frage ist ein klares NEIN. Grund: Hund und Katze können sich hervorragend verstehen, wenn sie als Jungtiere schon zusammen leben und sich aneinander gewöhnt haben. Die Begriffe Fonds und Garantie dagegen passen niemals zusammen. Auch wenn sie von vornherein von ihren Erfindern so vorgesehen sind und die schönen bunten Prospekte das …

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Okt 09

Geschützt: Riester-Fondssparplan – schön(nach)gerechnet

Modellfall_DWSvsZurich

Es gibt keine Kurzfassung, da dies ein geschützter Artikel ist.

Okt 08

Riester-Fondssparplan – die eierlegende Wollmilchsau?

Lebenserwartung

Sehr geehrte Damen und Herren, vielfach wird über staatlich geförderte Altersvorsorge geschimpft – oft zu Unrecht, manchmal zu Recht! Ob eine solche für Sie als Kunde in Frage kommt, kann nur individuell im Beratungsgespräch ermittelt werden – Fakt ist jedoch, dass Stand 09/2010 rund 14 Mio Menschen in Deutschland eine Riester-Rente ihr eigen nennen, rund …

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Jul 29

Wie Kunden und Vermittler für dumm verkauft werden…

Sehr geehrte Leser, vor einiger Zeit ist eine Versicherungsgesellschaft an uns herangetreten und hat den Vertrieb einer neuen Fondsrentenversicherung angeboten. Das Produkt an sich hatte ein paar interessante Features sowie ein Alleinstellungsmerkmal – also wieso nicht? Nun… Wie so oft versteckte sich der Haken im Kleingedruckten. – Exkurs – Viele Vermittler nutzen für den Vergleich …

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