Schlagwort-Archiv: Honorarberatung

Mai 30

Vergütungsvereinbarung der FWU AG / Atlanticlux Lebensversicherung S.A.

Sehr geehrte Damen und Herren, heute berichtete der renommierte Branchendienst GOMOPA über ein richtungsweisendes Urteil vor dem Landgericht Berlin. Der Fall: Ein Versicherungsvertreter vermittelte die Fondspolice der FWU (Facility for Wordwide Unit Insurance) AG mit deren Tochterunternehmen Atlanticlux Lebensversicherung S.A. aus Luxemburg als Risikoträger. Bei diesen Verträgen handelt es sich um sog. “Nettopolicen” ohne die …

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Mrz 09

Transparente Kostendarstellung in Fondspolicen: Allianz

LeistungsdarstellungRIY

Sehr geehrte Damen und Herren, im Januar dieses Jahres hat Allianz Lebensversicherungs-AG unter großem positiven Medienecho angekündigt, durch die Angabe von Reduction in Yield (RIY) (frei übersetzt mit Gesamtkostenquote) mehr Transparenz walten zu lassen sowie eine bessere Vergleichbarkeit mit Angeboten der Mitbewerber herzustellen.  Heute schauen wir uns mal an, ob dieses Versprechen auch eingelöst wird. …

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Okt 09

Geschützt: Riester-Fondssparplan – schön(nach)gerechnet

Modellfall_DWSvsZurich

Es gibt keine Kurzfassung, da dies ein geschützter Artikel ist.

Okt 04

Gut gemeint, schlecht gemacht…

KÜ-Klausel_KT

Sehr geehrte Damen und Herren, was erwarten Sie, wenn Sie eine Versicherung abschließen? Ich denke vordergründig, Schutz im Schadenfall! Was ist die Aufgabe eines Versicherungvermittlers? Meiner Meinung nach sollte er Ihnen einen möglichst umfassenden Versicherungsschutz für Ihren Bedarf vermitteln und auf eventuelle Lücken aufmerksam machen. Nur wenn Sie Zugang zu allen relevanten Informationen haben, können …

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Sep 07

Wechseln Sie Ihre PKV… NICHT!

Sehr geehrte Damen und Herren, gerne würde ich Ihnen eine aus meiner Sicht SEHR wichtige Information für alle PKV-Kunden zur Verfügung stellen. Der KVProfi ( http://www.der-kvprofi.de ) informiert: PKV-Umdeckung Viele gewissen- und ahnungslose Vermittler drängen Kunden jedes Jahr zum Wechsel des Versicherers. Meistens wird dabei das absolut falsche Argument „Preis“ angeführt, was man jetzt schon …

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Sep 02

10 gute Gründe für…

10  gute Gründe für eine Servicepauschale in der Sachversicherung Grundwissen: Ein jeder Versicherungsvermittler wird in Abhängigkeit von der Prämienhöhe prozentual vergütet. Die laufende Vergütung beträgt zwischen 5% und 40% p.a. der Nettoprämie. Manche Versicherungsvermittler (i.d.R. Versicherungsvertreter, die nur für eine Versicherungsgesellschaft tätig sind) erhalten bei Abschluss von 3-Jahresverträgen eine einmalige Abschlussprovision von bis zu über …

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Aug 19

Provision vs. Honorar

Sehr geehrte Leserinnen und Leser, heute beschäftige ich mich mit einem Thema, welches sehr emotional geprägt ist und seit einiger Zeit in diversen Foren sowie der (Fach-)Presse heiß diskutiert wird – die Vergütung in der Finanzbranche. Die vorherrschende Vergütungsform in der Finanz- und Versicherungsbranche ist die Provision (bei Versicherungsmaklern “Courtage” genannt). Dies ist eine erfolgsabhängige …

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Aug 17

Liechtensteiner Versicherer muss Neugeschäft einstellen

Vaduz. – Der liechtensteinische Lebensversicherer Quantum Leben darf vorübergehend keine neuen Versicherungsgeschäfte mehr abschliessen. Die Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) hat dem Unternehmen per sofort die Einstellung des Neugeschäfts verordnet. Die Massnahme sei zum Schutz der Interessen der Versicherten veranlasst worden, teilte die Aufsichtsbehörde gestern mit. Ein externer Sonderbeauftragter soll die Umsetzung der von der FMA angeordneten …

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Aug 17

Konzept

Über mich Ich wurde 1985 in Charkov (Ukraine) geboren, besuchte dort die Grundschule und kam im Alter von 11 Jahren nach Deutschland. Nach meinem Fachabitur habe ich die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen bei einem Maklerunternehmen abgeschlossen und mich daraufhin als Versicherungsmakler selbstständig gemacht. Neben dem Beruf absolvierte ich das Studium zum Finanzfachwirt …

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Jul 29

Wie Kunden und Vermittler für dumm verkauft werden…

Sehr geehrte Leser, vor einiger Zeit ist eine Versicherungsgesellschaft an uns herangetreten und hat den Vertrieb einer neuen Fondsrentenversicherung angeboten. Das Produkt an sich hatte ein paar interessante Features sowie ein Alleinstellungsmerkmal – also wieso nicht? Nun… Wie so oft versteckte sich der Haken im Kleingedruckten. – Exkurs – Viele Vermittler nutzen für den Vergleich …

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