Schlagwort-Archiv: Beratung

Mrz 09

Transparente Kostendarstellung in Fondspolicen: Allianz

LeistungsdarstellungRIY

Sehr geehrte Damen und Herren, im Januar dieses Jahres hat Allianz Lebensversicherungs-AG unter großem positiven Medienecho angekündigt, durch die Angabe von Reduction in Yield (RIY) (frei übersetzt mit Gesamtkostenquote) mehr Transparenz walten zu lassen sowie eine bessere Vergleichbarkeit mit Angeboten der Mitbewerber herzustellen.  Heute schauen wir uns mal an, ob dieses Versprechen auch eingelöst wird. …

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Feb 14

Interessenskonflikte im Versicherungsvertrieb

Sehr geehrte Damen und Herren, oft genug werde ich von Kunden sowie auch Kollegen gefragt, worin ich die Vorteile der Honorarberatung sehe und ob sich diese Vergütungsform denn “lohne”. Meine Antwort lautet dabei stets, dass es die absolute Unabhängigkeit und der Wegfall jeglicher Interessenskonflikte und weniger ein kurzfristiger finanzieller Vorteil für beide Seiten sei. Was …

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Dez 16

Krankenversicherungsvergleich – SO bitte nicht!!

Vorschlag Umdeckung

Sehr geehrte Damen und Herren, schon oft habe ich darüber geschrieben, worauf es bei der Beratung zur privaten Krankenversicherung ankommt. Die Tage ist mir mal wieder ein herausragendes Negativbeispiel ins Haus geflattert… Eine Kundin ist seit 2 Jahren bei Universa privat krankenversichert. Bei der damaligen Beratung wurden ihre Wünsche und Vorstellungen bzgl. Tarifleistungen sehr genau …

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Sep 14

Warum Testsieger manchmal die falsche Wahl sind…

Sehr geehrte Damen und Herren, durch Werbung, Zeitschriften und v.a. Internet werden Sie immer wieder aufgefordert zu vergleichen, um Geld zu sparen. Dies ist bei Strom, Waschmaschinen, Handyverträgen etc. wichtig und richtig – nicht immer jedoch bei Versicherungen und definitiv nicht bei Kranken(-zusatz-)versicherungen. Viele Vermittler springen auf diesen Zug auf, indem sie für die Kunden …

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