Kategorienarchiv: LV

Mrz 09

Transparente Kostendarstellung in Fondspolicen: Allianz

LeistungsdarstellungRIY

Sehr geehrte Damen und Herren, im Januar dieses Jahres hat Allianz Lebensversicherungs-AG unter großem positiven Medienecho angekündigt, durch die Angabe von Reduction in Yield (RIY) (frei übersetzt mit Gesamtkostenquote) mehr Transparenz walten zu lassen sowie eine bessere Vergleichbarkeit mit Angeboten der Mitbewerber herzustellen.  Heute schauen wir uns mal an, ob dieses Versprechen auch eingelöst wird. …

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Feb 17

Arten von Honorarmodellen

§34d vs §34e GewO

Sehr geehrte Damen und Herren, vielen herzlichen Dank für das zahlreiche Feedback zu meinem Artikel bzgl. Interessenskonflikten im Versicherungsvertrieb. Aufgrund der zahlreichen Nachfragen von Kunden und Kollegen habe ich mich entschieden, einen Überblick aller möglichen Arten von Honorarvergütung anzufertigen. Rechtliche Grundlagen Es gibt Versicherungsvermittlung gemäß § 34 d GewO und Versicherungsberatung gemäß § 34 e …

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Jan 20

Allianz will Vorreiter bei Transparenz der Kosten werden

Die Allianz setzt mit dem Ausweis einer neuen Gesamtkostenquote für ihre Lebensversicherungsprodukte ein Zeichen für mehr Transparenz. Anhand der Gesamtkostenquote, die neben den laufenden Kosten auch die Abschluss- und Vertriebskosten, bei fondsgebundenen Produkten auch die Fondskosten, beinhaltet, können die Kunden auf einen Blick erkennen, wie die Kosten ihres Versicherungsvertrages die Rendite beeinflussen. Allianz Deutschland AG …

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Jan 04

Grenzen der BU-Beratung

Sehr geehrte Damen und Herren, ab und zu stößt jeder Berater und somit auch der ein oder andere Kunde an die Grenzen der Theorie der perfekten Absicherung aller in der Praxis möglichen Szenarien. Hier ist so ein Fall auf den ich in einem Internetforum gestoßen bin: Hier kann man einem Kunden als Berater nicht mehr …

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Dez 13

Bezugsphase Basis- und Riester-Rente bei Deka geregelt – vorläufig!

Sehr geehrte Damen und Herren, heute erreichte mich die folgende Pressemitteilung der DekaBank: Deka-BasisRente ist für Rentenzahlungen startklar – Öffentliche Lebensversicherung Braunschweig sichert Rentenphase Das fondsbasierte Rürup-Produkt der DekaBank, die Deka-BasisRente, ist ab sofort startklar für die Rentenphase. Der zentrale Asset Manager der Sparkassen-Finanzgruppe kooperiert bei der Verrentung der angesparten Beträge mit der Öffentlichen Lebensversicherung …

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Okt 09

Geschützt: Riester-Fondssparplan – schön(nach)gerechnet

Modellfall_DWSvsZurich

Es gibt keine Kurzfassung, da dies ein geschützter Artikel ist.

Okt 08

Riester-Fondssparplan – die eierlegende Wollmilchsau?

Lebenserwartung

Sehr geehrte Damen und Herren, vielfach wird über staatlich geförderte Altersvorsorge geschimpft – oft zu Unrecht, manchmal zu Recht! Ob eine solche für Sie als Kunde in Frage kommt, kann nur individuell im Beratungsgespräch ermittelt werden – Fakt ist jedoch, dass Stand 09/2010 rund 14 Mio Menschen in Deutschland eine Riester-Rente ihr eigen nennen, rund …

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Aug 17

Liechtensteiner Versicherer muss Neugeschäft einstellen

Vaduz. – Der liechtensteinische Lebensversicherer Quantum Leben darf vorübergehend keine neuen Versicherungsgeschäfte mehr abschliessen. Die Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) hat dem Unternehmen per sofort die Einstellung des Neugeschäfts verordnet. Die Massnahme sei zum Schutz der Interessen der Versicherten veranlasst worden, teilte die Aufsichtsbehörde gestern mit. Ein externer Sonderbeauftragter soll die Umsetzung der von der FMA angeordneten …

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