Kategorienarchiv: Honorar

Mai 30

Vergütungsvereinbarung der FWU AG / Atlanticlux Lebensversicherung S.A.

Sehr geehrte Damen und Herren, heute berichtete der renommierte Branchendienst GOMOPA über ein richtungsweisendes Urteil vor dem Landgericht Berlin. Der Fall: Ein Versicherungsvertreter vermittelte die Fondspolice der FWU (Facility for Wordwide Unit Insurance) AG mit deren Tochterunternehmen Atlanticlux Lebensversicherung S.A. aus Luxemburg als Risikoträger. Bei diesen Verträgen handelt es sich um sog. “Nettopolicen” ohne die …

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Mrz 23

Erste Auszahlung von Riester-Fondssparplänen und -Banksparplänen enttäuschend

Erste Auszahlungen von Riester-Renten für Kunden enttäuschend: Rentensicherheit ab dem 85. Lebensjahr kostet 20 bis 30 Prozent des eingezahlten Geldes Walter Riester: “So war das nicht gedacht” Hamburg (ots) – Versicherer planen mit hoher Zahl von Versicherten, die älter als 85 werden  Hamburg, 23. März 2011 – Die ersten Auszahlungen von Riester-Fonds- und Banksparplänen führen …

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Mrz 09

Transparente Kostendarstellung in Fondspolicen: Allianz

LeistungsdarstellungRIY

Sehr geehrte Damen und Herren, im Januar dieses Jahres hat Allianz Lebensversicherungs-AG unter großem positiven Medienecho angekündigt, durch die Angabe von Reduction in Yield (RIY) (frei übersetzt mit Gesamtkostenquote) mehr Transparenz walten zu lassen sowie eine bessere Vergleichbarkeit mit Angeboten der Mitbewerber herzustellen.  Heute schauen wir uns mal an, ob dieses Versprechen auch eingelöst wird. …

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Feb 28

BU-Verkauf: Neue Bestzeit

ZVE50.000eur

Sehr geehrte Damen und Herren, oft genug habe ich bereits über haarsträubende Fälle aus dem Beratungsalltag berichtet – dieser hier verdient aber mal wieder eine Auszeichnung! Der “Kollege” mit der Krankenversicherung in 20 Minuten hat seinen Meister gefunden: Volksbank ************** eG Bedarfsermittlung, Beratung und Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung inkl. Antragsaufnahme: 15 Minuten Der Fall: Selbstständiger Unternehmensberater …

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Feb 17

Arten von Honorarmodellen

§34d vs §34e GewO

Sehr geehrte Damen und Herren, vielen herzlichen Dank für das zahlreiche Feedback zu meinem Artikel bzgl. Interessenskonflikten im Versicherungsvertrieb. Aufgrund der zahlreichen Nachfragen von Kunden und Kollegen habe ich mich entschieden, einen Überblick aller möglichen Arten von Honorarvergütung anzufertigen. Rechtliche Grundlagen Es gibt Versicherungsvermittlung gemäß § 34 d GewO und Versicherungsberatung gemäß § 34 e …

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Feb 14

Interessenskonflikte im Versicherungsvertrieb

Sehr geehrte Damen und Herren, oft genug werde ich von Kunden sowie auch Kollegen gefragt, worin ich die Vorteile der Honorarberatung sehe und ob sich diese Vergütungsform denn “lohne”. Meine Antwort lautet dabei stets, dass es die absolute Unabhängigkeit und der Wegfall jeglicher Interessenskonflikte und weniger ein kurzfristiger finanzieller Vorteil für beide Seiten sei. Was …

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Jan 20

Allianz will Vorreiter bei Transparenz der Kosten werden

Die Allianz setzt mit dem Ausweis einer neuen Gesamtkostenquote für ihre Lebensversicherungsprodukte ein Zeichen für mehr Transparenz. Anhand der Gesamtkostenquote, die neben den laufenden Kosten auch die Abschluss- und Vertriebskosten, bei fondsgebundenen Produkten auch die Fondskosten, beinhaltet, können die Kunden auf einen Blick erkennen, wie die Kosten ihres Versicherungsvertrages die Rendite beeinflussen. Allianz Deutschland AG …

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Dez 16

Krankenversicherungsvergleich – SO bitte nicht!!

Vorschlag Umdeckung

Sehr geehrte Damen und Herren, schon oft habe ich darüber geschrieben, worauf es bei der Beratung zur privaten Krankenversicherung ankommt. Die Tage ist mir mal wieder ein herausragendes Negativbeispiel ins Haus geflattert… Eine Kundin ist seit 2 Jahren bei Universa privat krankenversichert. Bei der damaligen Beratung wurden ihre Wünsche und Vorstellungen bzgl. Tarifleistungen sehr genau …

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Dez 13

Bezugsphase Basis- und Riester-Rente bei Deka geregelt – vorläufig!

Sehr geehrte Damen und Herren, heute erreichte mich die folgende Pressemitteilung der DekaBank: Deka-BasisRente ist für Rentenzahlungen startklar – Öffentliche Lebensversicherung Braunschweig sichert Rentenphase Das fondsbasierte Rürup-Produkt der DekaBank, die Deka-BasisRente, ist ab sofort startklar für die Rentenphase. Der zentrale Asset Manager der Sparkassen-Finanzgruppe kooperiert bei der Verrentung der angesparten Beträge mit der Öffentlichen Lebensversicherung …

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Okt 09

Geschützt: Riester-Fondssparplan – schön(nach)gerechnet

Modellfall_DWSvsZurich

Es gibt keine Kurzfassung, da dies ein geschützter Artikel ist.

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