Kategorienarchiv: Allgemein

Jul 13

GASTBEITRAG: Staatsverschuldung und Beamtenpension

Wer kennt die Abkürzung WZBW aus dem Mathe-Unterricht nicht? Was zu beweisen war! Und los geht’s… Der Bund zahlt 100 Mio (in Zahlen: 100.000.000) EUR Zinsen – am Tag! Stimmt das? Laut Angaben des Statistischen Bundesamtes beträgt der aktuelle Schuldenstand der Bundesrepublik Deutschland ca. 1.998.800.000.000 EUR (21. Februar 2011), davon entfallen ca. 1.284.100.000.000 EUR auf …

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Mai 26

Mangelnde Flexibilität bei Fondspolicen

Sehr geehrte Damen und Herren, gestern habe ich in Kundenauftrag eine ältere Fondspolice eines der größten Lebensversicherer analysiert. Ernüchterndes Ergebnis: In fast jeder Hinsicht zum Vermögensaufbau ungeeignet. Wenn die Kundin die nächsten 15 Jahre wie geplant weiterspart und eine Rendite i.H.v. 6% p.a. netto nach Kosten erzielt, so erhält sie in etwa das eingezahlte Kapital …

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Feb 17

Arten von Honorarmodellen

§34d vs §34e GewO

Sehr geehrte Damen und Herren, vielen herzlichen Dank für das zahlreiche Feedback zu meinem Artikel bzgl. Interessenskonflikten im Versicherungsvertrieb. Aufgrund der zahlreichen Nachfragen von Kunden und Kollegen habe ich mich entschieden, einen Überblick aller möglichen Arten von Honorarvergütung anzufertigen. Rechtliche Grundlagen Es gibt Versicherungsvermittlung gemäß § 34 d GewO und Versicherungsberatung gemäß § 34 e …

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Feb 14

Interessenskonflikte im Versicherungsvertrieb

Sehr geehrte Damen und Herren, oft genug werde ich von Kunden sowie auch Kollegen gefragt, worin ich die Vorteile der Honorarberatung sehe und ob sich diese Vergütungsform denn “lohne”. Meine Antwort lautet dabei stets, dass es die absolute Unabhängigkeit und der Wegfall jeglicher Interessenskonflikte und weniger ein kurzfristiger finanzieller Vorteil für beide Seiten sei. Was …

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Jan 11

Fernsehtipp: Der Drückerkönig und die Politik

Mittwoch, der 12.01.2011 um 21.45 Uhr auf ARD Die schillernde Karriere des Carsten Maschmeyer Film von Kristopher Sell und Johannes Edelhoff Er kennt sie alle – die Großen und Mächtigen in diesem Land. Bundespräsident Christian Wulff macht Urlaub in seiner Villa auf Mallorca, Altbundeskanzler Gerhard Schröder nennt ihn einen “Freund” und Familienministerin Köhler lässt sich …

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Jan 04

Grenzen der BU-Beratung

Sehr geehrte Damen und Herren, ab und zu stößt jeder Berater und somit auch der ein oder andere Kunde an die Grenzen der Theorie der perfekten Absicherung aller in der Praxis möglichen Szenarien. Hier ist so ein Fall auf den ich in einem Internetforum gestoßen bin: Hier kann man einem Kunden als Berater nicht mehr …

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Dez 21

Einlagensicherungsfonds – wie “sicher” ist sicher?

TARGOBANK (ehemals Citibank)

Sehr geehrte Damen und Herren, neulich erreichte mich ein sehr interessantes Gerichtsurteil, dessen Inhalt für jeden von Ihnen von Bedeutung ist. Die 10. Zivilkammer des Landgerichts Berlin entschied bereits im Juni 2010 (Aktenzeichen 10 O 360/09) nämlich, dass für Bankkunden grundsätzlich kein Rechtsanspruch auf Leistungen aus dem Einlagensicherungsfonds der privaten Banken besteht. Geklagt hatte eine …

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Dez 14

Der Beitragserhöhung der PKV “davonlaufen”

Sehr geehrte Damen und Herren, im Blog eines Maklerkollegen  entdeckte ich den folgenden Beitrag: http://www.pkv-financial.de/wblog/2010/12/12/private-krankenversicherung-wechsel Auszug aus diesem lesenswerten Artikel: Ein Beispiel für einen missratenen PKV-Wechsel habe ich zum 01.01.2010 erlebt, ein Mandant von mir, der seine bestehende PKV auf mich übertragen hat, war seit Jahren bei der Barmenia versichert, er klagte immer über die …

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Dez 05

GASTBEITRAG: Finanztest Titelstory Autoversicherung – veraltetes Muster ohne Wert

Pünktlich zu Beginn der Wechselsaison erscheint Finanztest mit dem Titel Autoversicherung auf dem Novemberheft: Man hat in sechs Musterfällen 152 Autotarife von 70 Versicherungen getestet. Lesen Sie, warum Sie die 4,50 EUR für das Heft sparen können. Das Testergebnis ist veraltet. Am 1. Oktober kamen die neuen Regional- und Typklassen für alle Autos heraus, danach …

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